Proces windykacji należności biznesowych uległa ciągłemu doskonaleniu z uwagi na zmiany w technologiach, uwarunkowaniach prawnych, zwyczajach płatniczych kontrahentów, dostępie do informacji gospodarczych. Jednym z komponentów skutecznego dochodzenia należności jest wizyta terenowa. Rola tego narzędzia sukcesywnie wzrasta w „przemyśle windykacyjnym”, czego symptomem jest sięganie po nie coraz powszechniej przez firmy windykacyjne, nawet te, kojarzone dotychczas z pracą „zza biurka”.

Na skuteczne odzyskiwanie należności w sektorze B2B wpływa wiele czynników, takich jak doświadczenie, dobra znajomości specyfiki danej branży czy zaplecze technologiczne. Firmy windykacyjne, które chcą „nadążyć” za rynkiem i wymaganiami klientów powinny więc posiadać nie tylko sprawdzone i stale udoskonalane procedury działania, ale również odpowiednie narzędzia ułatwiające pracę i komunikację z klientami.

Firmy, które ubezpieczają lub planują ubezpieczyć swoje należności często wychodzą z założenia, że polisa będzie wystarczającym zabezpieczeniem przed dłużnikami i nieterminowymi płatnościami. Jest to założenie błędne. Problemy z płatnościami nadal będą występować, ale właściwie prowadzona obsługa windykacyjna rozwiąże wiele z nich. Połączenie umowy ubezpieczenia kredytu kupieckiego i umowy windykacyjnej z wyspecjalizowaną firmą zarządzającą należnościami – tzw. wariant hybrydowy, jest najlepszym rozwiązaniem.